Недоотримана пенсія померлого родича не «згорає»: її отримують члени сім’ї, а якщо їх немає або вони не встигли звернутися — спадкоємці. Але строки жорсткі, а для військових пенсій діють окремі правила, і Пенсійний фонд іноді відмовляє навіть тоді, коли гроші належать родині за законом.
Свіжий приклад — справа з Хмельниччини, про яку 13 жовтня розповів Хмельницький апеляційний суд. Вдова військового пенсіонера відсудила в ПФУ 119 300 грн недоплаченої пенсії чоловіка, хоча фонд стверджував, що ці гроші взагалі не входять до спадщини. Нижче — відповіді на запитання, які найчастіше виникають у такій ситуації.
Що сталося у справі про 119 300 гривень?
Чоловік отримував пенсію за вислугу років як колишній військовий. За життя він виграв у суді перерахунок пенсії з 1 лютого 2022 року, але помер, так і не отримавши грошей: виплату припинили у 2024 році, а рішення адмінсуду набрало законної сили вже після смерті. Дружина прийняла спадщину й попросила ПФУ виплатити їй недоплату — фонд відмовив «у зв’язку зі смертю пенсіонера».
Місцевий суд став на бік вдови, апеляційний (справа № 686/9838/26) рішення залишив. Крім 119 300 грн, суд стягнув на її користь ще 1 211 грн судового збору, який чоловік сплатив за життя.
Чому ПФУ відмовляв?
Фонд послався на статтю 61 закону № 2262-XII про пенсії колишніх військових: за нею недоотримана військова пенсія не входить до складу спадщини, а виплачується членам сім’ї, які мають право на пенсію в разі втрати годувальника, а також батькам, дружині чи чоловіку та тим, хто жив разом із пенсіонером. Звернутися треба не пізніше шести місяців після смерті.
Суд відповів так: якщо таких членів сім’ї немає або вони не звернулися вчасно, право на ці гроші стає спадковим. Таку позицію раніше сформулював Верховний Суд у справі № 560/14067/21, а стаття 1227 Цивільного кодексу прямо каже, що за відсутності членів сім’ї неотримані суми пенсії входять до спадщини.
Хто може отримати звичайну (не військову) пенсію померлого?
Для пенсій за законом «Про загальнообов’язкове державне пенсійне страхування» правило схоже. Першими право мають:
- члени сім’ї, які проживали разом із пенсіонером на день його смерті;
- непрацездатні члени сім’ї, які були на його утриманні, — незалежно від того, де вони жили.
Якщо звертаються кілька людей, суму ділять між ними порівну.
Скільки часу є, щоб звернутися?
Шість місяців. Для звичайних пенсій строк рахують від дня відкриття спадщини (тобто від дня смерті), для військових — від дня смерті пенсіонера. Пропустили строк — гроші не зникають, але переходять у спадщину, і отримати їх можна вже лише через нотаріуса.
Як розподілять гроші: приклад родини
Пенсіонер помер, не отримавши пенсію за останній місяць — 6 200 грн. Разом із ним жили дружина і доросла донька. Обидві протягом шести місяців подають заяви до ПФУ — кожна отримає по 3 100 грн.
Якби в нього не було нікого, хто жив разом або був на утриманні, ці 6 200 грн увійшли б до спадщини. Тоді їх поділили б між спадкоємцями за заповітом чи за законом — і кожен мав би показати фонду свідоцтво про право на спадщину.
Які документи потрібні?
За роз’ясненням ГУ ПФУ у Волинській області, базовий набір такий:
| Документ | Коли потрібен |
|---|---|
| Свідоцтво про смерть пенсіонера | завжди |
| Паспорт чи інший документ заявника | завжди |
| Документи про родинні зв’язки (свідоцтво про шлюб, народження) | завжди |
| Реквізити банківського рахунку | завжди |
| Підтвердження спільного проживання або утримання | якщо звертається член сім’ї |
| Свідоцтво про право на спадщину | якщо гроші входять до спадщини |
Чи можна подати заяву онлайн?
Так. Крім сервісного центру ПФУ, заяву приймають через вебпортал електронних послуг Пенсійного фонду. Онлайн зручно, якщо ви живете в іншому місті чи за кордоном, але оригінали документів фонд може попросити показати окремо.
А якщо на картці померлого лишилися гроші?
Це інша історія. Пенсія, яка вже надійшла на рахунок, — це кошти на банківському рахунку, і вони переходять у спадщину через нотаріуса. Знімати їх з картки після смерті власника не можна. До речі, пенсію, яку довго не знімають, ПФУ може призупинити — як це працює, ми пояснювали в тексті про пенсію на картці без операцій.
Що робити, якщо ПФУ відмовив?
Попросіть письмову відмову з посиланням на норму закону. Її можна оскаржити до вищого органу фонду або до суду. Хмельницька справа показує: якщо ви прийняли спадщину і розрахунок недоплати документально підтверджений, позиція фонду «військова пенсія не спадкується» не є остаточною. Перед позовом варто порадитися з юристом — безоплатну допомогу надають центри системи правничої допомоги.
Що далі: якщо родич помер нещодавно, рахуйте шість місяців від дати смерті й подавайте заяву до ПФУ якомога раніше — паралельно з оформленням спадщини в нотаріуса.
Фото: архівне фото, суддівський молоток. Joe Gratz, CC0, commons.wikimedia.org.
