Госорганы получат доступ к номерам банковских карт.
Национальный банк Украины предлагает изменить правила раскрытия банковской тайны, касающиеся, в частности, и платежных карт.
Об этом говорится в сообщении Нацбанка.
Соответствующие изменения предлагают ввести и приобщить к Правилам хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, утвержденных постановлением правления НБУ №267 от 14 июля 2006 года.
В НБУ предлагают:
- дополнить перечень информации, которая составляет банковскую тайну и раскрывается банками по запросам уполномоченных государственных органов;
- уточнить вид информации, составляющую банковскую тайну и которую имеет право предоставлять Национальный банк Украины Фонд гарантирования вкладов физических лиц;
- уточнить виды проверок, осуществляемых Национальным банком Украины, во время проведения которых банки обязаны предоставлять документы и их копии, содержащие информацию, составляющую банковскую тайну.
Банки дополнительно будут раскрывать по запросу государственных органов информацию об уникальных идентификаторов и/или номерах эмиссионных платежных инструментов (например, номерах платежных карт) обоих контрагентов операции (как плательщика, так и получателя средств), а также наименовании поставщика платежных услуг контрагента.
Обновленной редакцией соответствующего пункта Правил раскрытия банковской тайны предлагается установить, что банки по запросу уполномоченных государственных органов будут раскрывать информацию о:
- наличие счетов;
- номера счетов;
- остаток средств на счетах;
- информацию об уникальных идентификаторов и/или эмиссионных номерах
- платежных инструментов;
- операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
- назначение платежа;
- идентификационные данные контрагента (для физических лиц — фамилия, имя и отчество, регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика Украины; для юридических лиц — полное наименование, идентификационный код в ЕГРПОУ);
- номер счета контрагента;
- информацию об уникальных идентификаторов и/или номерах эмиссионных платежных инструментов контрагента;
- единый идентификатор Нацбанка поставщика платежных услуг контрагента;
- наименование поставщика платежных услуг контрагента.
“Изменения связаны с необходимостью приведения Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны в соответствие со статьями 62, 62-2 Закона Украины “О банках и банковской деятельности' и усовершенствовании порядка раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, Национальному банку Украины”, – говорится в сообщении НБУ.
Напомним, глава Нацбанка Украины Екатерина Рожкова рассказала, что там работают над ограничениями по карточным переводам. И они будут касаться бизнеса и физических лиц. В частности НБУ может ввести новые ограничения по карточным денежным переводам физических лиц, чтобы уменьшить количество теневых операций. Однако решение пока не было принято.